Yield Farming (доходное фермерство) — это способ получения пассивного дохода в сфере децентрализованных финансов (DeFi) путём предоставления своих криптовалют в ликвидность различным протоколам. Это один из ключевых инструментов в DeFi-экосистеме, позволяющий инвесторам зарабатывать на своих активах без необходимости их продажи.
1. Как работает Yield Farming?
В основе yield farming лежит идея предоставления ликвидности. Пользователь вносит свои криптовалюты в смарт-контракты, которые используются в:
- децентрализованных биржах (DEX);
- кредитных платформах;
- агрегаторах доходности.
В обмен на предоставление ликвидности пользователь получает вознаграждение в виде процентов или токенов протокола.
Простой пример:
- Вы вносите пару токенов ETH/USDC на платформу Uniswap.
- Получаете токены LP (liquidity provider), подтверждающие ваш вклад.
- Эти LP-токены можно застейкать на другой платформе (например, Yearn), получая дополнительный доход.
2. Где используется Yield Farming?
Популярные DeFi-платформы для yield farming:
- Uniswap – DEX для обмена и получения комиссий.
- Aave – кредитование и заимствование активов.
- Compound – доходность от предоставления ликвидности.
- Curve Finance – обмен стейблкоинов с низкими комиссиями.
- Yearn Finance – агрегатор доходности, автоматизирующий поиск лучших стратегий.
3. Способы заработка в Yield Farming
● Предоставление ликвидности
Получение процентов и части комиссий за операции других пользователей.
● Стейкинг LP-токенов
Дополнительное вознаграждение за размещение полученных LP-токенов в фарминг-пулы.
● Пулы ликвидности с бонусами (incentive pools)
Протоколы выпускают собственные токены (например, CAKE, SUSHI), распределяя их между поставщиками ликвидности.
4. Риски Yield Farming
✖ Impermanent loss (непостоянная потеря) — убытки из-за изменения цен токенов в паре.
✖ Хакерские атаки — уязвимость смарт-контрактов может привести к потере средств.
✖ Скам-проекты — появление новых, но небезопасных платформ.
✖ Высокие комиссии в сети Ethereum — могут “съесть” доходность.
5. Как начать Yield Farming?
- Выберите платформу: изучите DeFi-протокол и его репутацию.
- Подключите кошелёк: MetaMask, Trust Wallet или другой.
- Внесите ликвидность: выберите пару токенов и создайте вклад.
- Получите LP-токены и используйте их для дополнительного фарминга.
- Следите за доходностью: используйте агрегаторы (например, DeFi Llama, APY.Vision).
6. Заключение
Yield farming — мощный инструмент для получения дохода в экосистеме DeFi, но он требует внимательности, понимания рисков и знания платформ. При правильном подходе он может стать отличным источником пассивного заработка, особенно в условиях растущего интереса к децентрализованным финансам.
