Каждая инвестиция несет в себе риск убытков, но этот риск можно уменьшить или даже минимизировать. Рынок криптовалют чрезвычайно волатилен, что, в частности, наглядно продемонстрировал 2020 год. Биткоин утроился в цене за 12 месяцев, превзойдя все традиционные инвестиционные активы. Сильный рост BTC привлекает многих людей, которые раньше не имели дела с финансовыми рынками, и те, кто соблазняется перспективой быстрого и легкого заработка, часто принимают поспешные решения. Но следует помнить, что каждое вложение связано с риском потери денег, ниже изложены советы о том, как этот риск можно минимизировать.
Каждая инвестиция сопряжена с риском, но правильное управление им помогает ограничить убытки и увеличить прибыль. Стоит подумать о диверсификации, то есть о вложении средств в различные активы, например, в несколько разных криптовалют.
Розничные инвесторы имеют в своем распоряжении множество инвестиционных инструментов, основанных на криптовалюте, и они могут увеличить потенциал заработка.
Биткоин вырос на 300% в 2020 году, но взлеты и падения — две стороны одной медали.
В 2020 году биткоин вырос в цене более чем на 300%, начиная с 7000 долларов США и до 37000 долларов США. Такая высокая инвестиционная премия будет связана с моментом входа на рынок (когда он дешевый) и удержанием средств до начала восходящего тренда (то есть продать, когда биткоин дорогой).
На рынке криптовалют есть тенденции, как и на других рынках, и они могут мгновенно меняться. Инвесторы были в этом убеждены в 2017 и 2018 годах, когда биткоин сначала динамично рос в течение двух месяцев, а затем потерял несколько десятков процентов своей стоимости за один месяц. Люди, которые присоединились к инвестированию в самом начале, зарабатывали много. Однако те, кто присоединился в конце восходящей волны, надеясь на неуклонное укрепление цен, могли многое потерять.
В реальном времени никогда нельзя точно знать, когда произойдет возврат. Поэтому выходить на рынок, который долгое время рос, без коррекции опасно. В этом случае лучше дождаться коррекции цены, и вкладывать средства именно после коррекции.
Рынок криптовалюты подвержен тенденциям, и даже после очень длительного и сильного роста рано или поздно наступит время для падений. Поэтому стоит быть особенно внимательными.
Убытки являются частью инвестиционной практики, и даже лучшие трейдеры теряют деньги. Ключ к успеху — оставаться на рынке в долгосрочной перспективе и регулярно получать прибыль. Чтобы эффективно снизить риск, стоит соблюдать несколько простых правил:
- никогда не стоит вкладывать все свои сбережения, выделять только ту сумму на вложения, потеря которых не будет “болезненной”;
- ни при каких обстоятельствах не нужно залезать в долги (тем более брать кредит) или не закладывать свои активы для инвестирования, особенно на очень волатильных рынках;
- стоит диверсифицировать свой кошелек: потратить часть своих средств на покупку биткоинов, часть — на другие криптовалюты, а часть — на облигации или пассивные фонды;
- использовать различные инструменты на рынке цифровых активов, включая опционы, фьючерсы и наиболее доступные контракты на разницу цен (CFD).
В то время как биткоин или его часть просто позволяют зарабатывать только на его приросте, производные инструменты, в том числе, в виде контрактов на разницу, также позволяют зарабатывать на спадах. Открывая короткую позицию, можно сделать ставку с поставщиком платформы на то, что стоимость BTC или других криптоактивов упадет. Каждый доллар снижения — это заработок.
Это не меняет того факта, что в долгосрочной перспективе самой безопасной формой инвестирования в криптовалюту является стратегия «купи и держи», особенно если существует мнение, что криптовалюты будут приобретать все большее значение с каждым годом.