Sberbank CIB и МТС (российский мобильный оператор) совершили сделку: разместили коммерческие облигации при помощи задействования смарт-контрактов. Все действие происходит на блокчейн-платформе НРД (Национальный расчетный депозитарий).
Таким образом, в России произошла первая сделка (полный ее цикл), при которой был задействован механизм: “поставка против платежа”. При этом был задействован распределительный реестр.
Основной покупатель облигаций МТС стал Sberbank CIB. Компания заплатила 750 млн рублей, получив квартальный купон на 6.8% годовых (фактически теперь в руках полугодовалый выпуск облигаций).
Сделка выполнена очень “гибко”. Например: Sberbank CIB может совершать различные динамические изменения участников сети. При этом может изменяться круг инвесторов.
Сделку технически реализованы при помощи 4-х смарт-контрактов (от прямой регистрации облигаций в распределительном реестре до проведения расчета в российских рублях). Сразу после уплаты средств, автоматически блокчейн изменил права на владельцев ценных бумаг. А вот окончательное погашение этого выпуска будет закончено ровно через полгода.
Специалисты сообщили, что заключительная сделка будет осуществляться через 5-й (последний) смарт-контракт.
Денис Буряков (директор НРД по депозитарной деятельности) комментировал ситуацию:
“Воспользовавшись смарт-контрактами, мы смогли сделать главное: обеспечить снижение затрат при проведении сделки на 5 – 10%. Фактически мы просто не резервировали данные. Блокчейн сильно помог нам по этому вопросу, поэтому в будущем постараемся использовать именно такой формат“.
Главная задача проведения данной сделки была в том, чтобы указать на преимущества именно такого формата. Фактически блокчейн должен был доказать, что скорость проведения сделки будет гораздо выше, при этом будет существенная экономия.
“Наша глобальная цель – масштабирование тех технологий, которые на данный момент могут понадобится для проведения различных финансовых сделок. Но такую возможность мы сможем получить только в том случае, если правительство сформирует соответственную законодательную базу“.
НРД для того, чтобы провести сделку, к децентрализованной платформе подключили 3 стороны:
Другие участники блокчейна не получили доступа к сделке вообще. Почему? Первое и главное требование: банковская тайна. А вот исходный код смарт-контрактов, которые были задействованы в процессе работы, оказался в открытом доступе.
НРД дал понять, что стремится привлечь к работе по такой системе как можно больше участников.
“Мы пытаемся двигаться последовательно. Пытаемся показать рынку реальную перспективу, которая возможна при проведении новых технологий. Приоритетная задача была изначально следующая: снижение стоимости проведения сделки для каждого игрока, который принимает в ней участие. Кроме того, стараемся привлечь больший круг эмитентов, а также существенно снизить временные рамки проведения данных сделок“.
Стоит напомнить, что еще в 2017 году Мегафон, Райффайзенбанк и НРД провели сделку, при которой разместили рублевые облигации на блокчейне. Но на тот период весь денежный расчет прошел мимо блокчейна, хотя сделка оказалась более выгодной.
